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ウーバーイーツで稼ぐひとが支払う税金や保険料は？
▶ウーバーで稼いだら税金かかる？
ウーバーイーツで収入を得て生活をするライフスタイルだとしても、税金や保険料がかからないわけではない。
※※パートやアルバイトをしながらウーバーをする場合も同様です。
※収入がウーバーだけの場合は下記で説明しています。
※副業でウーバーをしている場合は下記で説明しています。
▶確定申告はいくらからするの？
ウーバーイーツで稼ぐひとは基本的には確定申告が必要だが、所得48万までは所得税が0円。
※くわしくは下記で説明しています。
▶副業でウーバーをしてるとき確定申告はいくらからするの？
※くわしくは下記で説明しています。
では、ウーバーイーツで収入を得たときの税金や保険料について説明していきます。確定申告についてもチェックしておきましょう。
この記事の目次
1年間の収入がウーバーイーツだけである場合、あなたが支払う税金と保険料は以下のとおりです。
ウーバーイーツで稼いでも税金や保険料はかかります。
これからウーバーイーツで生計をたてていこうとしている方はチェックしておきましょう。
稼ぎがウーバーイーツのみである場合に支払わなきゃいけない税金と保険料は以下のとおりです。
所得税：
ウーバーイーツの利益（雑所得）が48万円を超えるとかかり始めます。
※48万円以下で所得税が0円になる理由はこちらの記事を参照。
※収入がウーバーイーツだけの場合。経費は0円としています（ウーバーの収入が48万でも経費が年間10万なら雑所得は38万となります）。
※個人事業主が事業としてウーバーイーツをしている場合、売上は事業収入となるので事業所得に分類されます。また、事業所得なら青色申告特別控除によって113万円以下まで所得税は0円となります。くわしくは下記で説明しています
住民税：
ウーバーイーツの利益（雑所得）が45万円を超えるとかかり始めます。
※市区町村によっては42万円や38万円などの場合があります。くわしくは市区町村によって0円になる条件が違う？を参照。
※経費は0円としています。
※個人事業主が事業としてウーバーイーツをしている場合、売上は事業収入となるので事業所得に分類されます。
国民年金の保険料：
20歳～59歳のすべての方は国民年金に加入して保険料を支払うことになります。
※年間約20.4万円。
※前年の所得が少ない場合は免除することができます。
国民健康保険の保険料：
すべての方は医療保険に加入しなければいけないため、毎年保険料を支払うことになります。
※親族の社会保険の扶養に入っている場合を除く。
※企業等で勤めていない個人で活動しているウーバーイーツの場合、失業保険（基本手当）や傷病手当は無いことを覚えておきましょう。
※稼ぐ金額によっては個人事業税や消費税がかけられる場合があります。くわしくは個人事業主にかかる税金はなに？を参照。
では次に、収入がウーバーで300万の場合の手取りについて下記で説明していきます。年収ごとの手取りを大まかに把握しておくことをおすすめします。
ウーバーイーツ収入が300万円のときの税金や手取りは下記表のようになります。
ウーバーイーツの収入は雑所得(経費0円)として計算しています。
※事業として活動している場合、ウーバーイーツの収入は「事業所得」になるので、青色申告特別控除などが利用できます。くわしくは下記の項目の「個人事業主になるとメリットがある？」で説明しています。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約303,000円です。 ※所得税約100,000円、住民税が約203,000円。 |
|---|---|
| 年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約204,000円です。 ※国民年金に加入している場合。 |
| 国民健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約361,000円です。 ※世田谷区で計算した場合。国民健康保険料はお住まいの市区町村で保険料は変わります。 |
| あなたの手取りは？ | あなたの手取りは約2,130,000円です。 ※個人事業主シミュレーションで計算(雑所得のみ) |
※40歳未満・独身とした場合。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。ウーバーの収入が300万でも経費が年間10万なら雑所得は290万となります。
※ウーバーイーツの利益は雑所得として計算しています。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※手取りはこちらのシミュレーションで計算しました。
| 年収（所得） | あなたの手取り |
|---|---|
| 250万円 | 約1,760,000円 |
| 300万円 | 約2,130,000円 |
| 350万円 | 約2,490,000円 |
| 400万円 | 約2,840,000円 |
| 500万円 | 約3,500,000円 |
※手取りはこちらのシミュレーションで計算しました。
※ウーバーイーツの利益は雑所得として計算しています。
※結果がわかりやすいように経費は0円としています。ウーバーの収入が200万でも経費が年間10万なら雑所得は190万となります。
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では次に、収入がウーバーだけの場合確定申告は必要なのかについて下記で説明していきます。今はネットで簡単にできるので申告しておくことをおすすめします。
収入がウーバーイーツだけの場合、基本的には確定申告が必要になります。
※所得が48万円以下なら確定申告をしても所得税が0円ですが、下記で説明するように所得が少なくても確定申告をすることをオススメします。
※ウーバーイーツを「事業」として行っていないなら、ウーバーイーツの収益は雑所得になります。
ウーバーイーツの利益（雑所得）が1年間（1月～12月まで）で48万円以下なら所得税が0円となります。
※基礎控除によって所得税が0円になる。
雑所得が48万円を超えた場合には確定申告をしなくてはいけません。
※出典：国税庁確定申告が必要な方
※ただし、無職の方は所得が0円でも確定申告をすることをオススメします。本人の所得が0円であることを役所で確認できれば保険料などが減額されるので、確定申告をして自分の所得を申告しておきましょう。確定申告のやり方は下記で説明しています。
※確定申告をしない場合、48万円以下でも住民税の申告が必要になります（確定申告をする場合は住民税の申告をする必要はありません）。
確定申告をする期間は決まっており、今年1年間（1月～12月まで）の収入について確定申告をする場合は翌年の2月16日～3月15日までに申告をしましょう。
※遅れても申告はできますが税金が加算される場合があります。
▶下記は国税庁の確定申告書作成ページ(PC版)のスタート画面です。
STEP➊身分証明書など必要なものを用意する
↓
STEP➋確定申告書を作成する
※ウーバーのほかに給与収入もあるひとは確定申告書のそれぞれの項目に入力しましょう。
↓
STEP➌確定申告書を郵送する（税金を支払うまたは払い戻される）
くわしいやり方は下記の記事で説明しています。
雑所得（ウーバーイーツで利益）があるときの確定申告の手順とやり方
では次に、ウーバーで稼いだら扶養は外れてしまうのかについて下記で説明していきます。金額が少なければセーフです。
親や配偶者などに扶養されている場合、ウーバーイーツによる利益（雑所得）がたくさんあれば扶養の対象から外れてしまいます。
たとえば親に扶養されている方は、ウーバーイーツによる利益（雑所得）が48万円を超えると扶養親族の対象から外れます。そうなれば親の税金が約5万円～17万円上がってしまいます。
また、さらに収入が130万円以上になれば社会保険の扶養からも外れる場合があります。
くわしくは下記の記事で説明しているので、専業主婦の方や親に扶養されている方はチェックしておきましょう。
では次に、副業でウーバーをする場合について下記で説明していきます。どんな税金や保険料を払うのかチェックしておきましょう。
あなたが会社員やアルバイトなどで会社から給料をもらっており、副業としてウーバーイーツで収入を得ている場合、あなたが支払う税金と保険料は以下のとおりです。
副業でウーバーイーツをやろうとしている方はチェックしておきましょう。
会社員やパート主婦・アルバイトなどの方が、副業としてウーバーイーツでお金を稼ぐ場合に支払わなきゃいけない税金と保険料は以下のとおりです。
所得税：
総所得金額が48万円を超えるとかかり始めます。
※48万円以下で所得税が0円になる理由はこちらの記事を参照。
住民税：
合計所得金額が45万円を超えるとかかり始めます。
※市区町村によっては42万円や38万円などの場合があります。くわしくは住民税がかからないとき？を参照。
厚生年金の保険料：
会社員の方は厚生年金に加入して保険料を支払うことになります。
※勤務先の社会保険に加入している場合。
健康保険の保険料：
すべての方は医療保険に加入しなければいけません。会社員の方は健康保険に加入して保険料を支払うことになります。
※勤務先の社会保険に加入している場合。
※稼ぐ金額によっては個人事業税や消費税がかけられる場合があります。くわしくは個人事業主にかかる税金はなに？を参照。
ただし、副業でお金を稼げば税金が上乗せされるので注意しましょう。くわしくは下記で説明していきます。
では次に、副業で収入が20万以上あった場合について下記で説明していきます。いくら税金が増えるのかチェックしておきましょう。
ウーバーイーツの副業収入が20万円～200万円のときの税金や手取りは下記表のようになります。
ウーバーイーツの収入は雑所得(経費0円)として計算しています。
副業で稼いでいる場合には税金が上乗せされることを知っておきましょう。
※社会保険料（健康保険と厚生年金の保険料）が増えることはありません。社会保険料は標準報酬月額によって決定されるため。
たとえば会社員やアルバイトとしての給与収入が1年間で300万円のとき、あなたが支払う税金と保険料は以下のようになります。
| あなたの税金は？ | あなたにかかる税金は約171,000円です。 ※所得税約55,000円、住民税が約116,000円。 |
|---|---|
| 厚生年金保険料は？ | あなたが支払う年金保険料は1年間で約285,000円です。 |
| 健康保険料は？ | あなたが支払う保険料は1年間で約156,000円です。 |
| あなたの会社員としての手取りは？ | あなたの手取りは約2,370,000円です。 ※金額は税金保険料シミュレーションで計算。 |
※40歳未満・独身とした場合。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
さらに、副業としてウーバーイーツで収入を得た場合には以下の金額の税金が上乗せされます。
| 副業収入20万円のとき | あなたに上乗せされる税金は 約30,000円です。 ※所得税約10,000円、住民税が約20,000円。 |
|---|---|
| 副業収入50万円のとき | あなたに上乗せされる税金は 約75,000円です。 ※所得税約25,000円、住民税が約50,000円。 |
| 副業収入100万円のとき | あなたに上乗せされる税金は 約157,000円です。 ※所得税約57,000円、住民税が約100,000円。 |
| 副業収入150万円のとき | あなたに上乗せされる税金は 約260,000円です。 ※所得税約110,000円、住民税が約150,000円。 |
| 副業収入200万円のとき | あなたに上乗せされる税金は 約360,000円です。 ※所得税約160,000円、住民税が約200,000円。 |
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
40歳未満・独身・社会保険の加入者としてシミュレーションしています。ウーバーイーツの利益は雑所得として計算しています。雑所得の計算式などは雑所得とは？を参照。
※年収300万円～700万円の場合に上乗せされる税金は下記の記事を参照。
副業すると税金はいくら増える？年収別シミュレーション
では次に、副業でやっている場合確定申告は必要なのかについて下記で説明していきます。基本的には確定申告したほうがいいです。
会社員などは会社がやってくれる源泉徴収や年末調整によって税金を納めることになります。
ですが、副業としてウーバーイーツの収入がある場合には確定申告をして副業で稼いだぶんの税金を納めなければなりません。したがって、副業が禁止されている職場で働いている方は注意しましょう。
副業で稼いだのにそのまま知らんぷりしていると罰則を与えられる場合があるので注意しましょう。
あなたが会社員やアルバイトなどで給与所得がある場合、1年間の副業の利益（雑所得）が20万円以下なら確定申告は不要です（ただし、住民税の申告は必要になります）。
※所得が給与所得と雑所得のみである場合。
確定申告のやり方などくわしくは下記の記事で説明しているので、副業でお金を稼ぐつもりの方はチェックしておくといいかもしれません。
では次に、個人事業主としてウーバーをやるときのメリットについて下記で説明していきます。本気でやるつもりの方はチェックしておきましょう。
ウーバーイーツの活動を本気でやっていこうと思っている方は個人事業主になることを検討してみてもいいかもしれません。
個人事業主になり、事業として活動すればウーバーイーツの収入を事業所得※として申告することができます。
※事業所得で申告すると青色申告特別控除によって65万円の控除を受けられるので税金や保険料が安くなります。
※「事業」とはその仕事を繰り返し行い、継続して行っていることをいいます。くわしくは事業による収入とは？を参照。
※サラリーマンなどの副業は雑所得として税務署に判断される場合が多く、確定申告を行っても修正を求められることがあります。
ウーバーイーツの収入を事業所得として申告すれば青色申告特別控除を適用することができます。どのようなしくみで税金などが安くなるか以下で説明していきます。
①まず事業所得を計算
たとえば1年間（1月～12月まで）のウーバーイーツ収入が300万円（経費50万円）のとき、事業所得は、
※計算をわかりやすくするために経費は50万円としています。
となります。さらに、青色申告特別控除を適用したとすると事業所得は、
となります。
このように、青色申告特別控除を適用することで所得金額が減るので、かけられる税金や保険料が安くなるというしくみです。
税金や保険料が安くなればあなたの手取りも増えることになるので、副業を本気でやろうとしている方は個人事業主になる手続きをしてから事業として申告することをオススメします。
副業を本業にする際は個人事業主になる手続きをおこなってから事業として活動し、たくさんお金を稼ぎましょう。
※ただし、個人事業主になると確定申告が少し面倒になるのでそれなりに覚悟しておきましょう。マネーフォワードや弥生、freeeなどの確定申告クラウドサービスを利用することをオススメします。
