フリーターの手取りと税金はいくら？年収別150～200・250・300万円

2024.10.21 更新

フリーターの方が払わないといけないお金が年収ごとにどのくらい変わるのか、手取りは月いくらになるのか等をザッと把握しておきましょう。この記事では年収150～200・250・300万円の場合における税金や手取り・社会保険料がいくらになるかついて金額を年収ごとにシミュレーションして説明していきます。

フリーターの税金手取り早見表まとめ
フリーターの税金手取り表まとめ
フリーターの税金手取り表まとめ

※所得税や住民税・保険料などくわしい金額、ベストな年収などはページ下記でまとめています。
※上記は40歳未満、独身、社会保険加入としてシミュレーション。
※金額は税金保険料シミュレーションで計算。

この記事の目次
フリーターの年収はいくらがベスト？

あなたが親などに扶養されていない場合（ひとり暮らしのフリーターなど）は、何も気にせずにガンガンお金を稼いで問題ありません。
※たくさん稼げばそれだけ手取りが増えることになります。
※扶養されていなければ「年収いくらにしておくのがお得」とかはないので、たくさん稼ぐか適度に稼ぐか自分のライフスタイルと照らし合わせて考えましょう。
※ただし、自分の家が住民税非課税世帯で、それを維持したい場合は年収のボーダーラインに気をつけないといけません。


しかし、親族に扶養されているフリーターの方の場合、年収が130万円未満なら扶養に入れたり保険料が免除できたりするので、アルバイトしているひとは１年間に稼ぐ金額をしっかり把握しておきましょう。


中途半端に稼ぐと扶養から外れて逆に手取りが減ってしまう可能性があるので自分の収入をどれくらいにするかしっかり把握しておくことをオススメします。
かんたんに説明すると、1年間に150万円以上稼ぐなら損することはありません。気になる方は下記の記事をチェックしておきましょう。

お得？損？フリーターの年収まとめ
フリーターの年収ごとの損得まとめ
フリーターの年収ごとの損得まとめ
たとえば親族（親など）に扶養されており、適度に働くつもりなら年収103万円が一番お得です。
扶養を外れて、勤務先の社会保険に加入してたくさん働くつもりなら150万円以上稼ぐのがおすすめです。
※つまり、たくさん稼げばそれだけ手取りが増えます。
103万円を超えたり、130万円を少し超えるくらいの中途半端な金額だと、手取りが減ってしまうのでオススメしません。

フリーターで130万円超えると損？それともお得？年収いくらがベスト？

では次に、ここからは年収ごと税金や保険料などをシミュレーションしていきます。金額をそれぞれ表にまとめています。


年収150万円,年収160万円の手取りや税金や保険料は？

1月～12月までの1年間の収入が150万(月収約12万)、160万(月収約13万)だったときの税金や社会保険料がいくらになるか計算してまとめました。
※年収170万～180万はページ下記で解説。

自分の手取りや所得税や住民税がいくら引かれるかなど大まかな金額をチェックしておきましょう。

下記で年収ごとにシミュレーションして説明していきます。
※「1年間に支払う税金とか年金とか高すぎない？間違ってない？」と不安に思っているフリーターの方はチェックしておきましょう。

1年間の収入が150万円だったとき
　

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約45,000円です。
※所得税約12,600円、住民税が約32,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約138,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約76,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収150万円だと、あなたの手取りは約1,230,000円です。
※手取りの月額は約10万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。

1年間の収入が160万円だったとき

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約58,000円です。
※所得税約17,000円、住民税が約41,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約150,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約80,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収160万円だと、あなたの手取りは約1,310,000円です。
※手取りの月額は約11万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。


年収170万円,年収180万円だと手取りや税金や保険料は？

1月～12月までの1年間の収入が170万(月収約14万)、180万(月収約15万)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
※年収190万～200万はページ下記で解説。

自分の手取りや税金・保険料がいくら引かれるか大まかな金額をチェックしておきましょう。
※「1年間に支払う税金とか年金とか高すぎない？間違ってない？」と不安に思っているフリーターの方はチェックしておきましょう。

1年間の収入が170万円だったとき
　

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約66,000円です。
※所得税約20,000円、住民税が約46,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約156,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約85,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収170万円だと、あなたの手取りは約1,380,000円です。
※手取りの月額は約11.5万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※国保に加入している場合は国保に加入しているフリーターや会社員の税金や手取りはいくら？で説明しています。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。

1年間の収入が180万円だったとき

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約73,000円です。
※所得税約22,000円、住民税が約51,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約165,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約90,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収180万円だと、あなたの手取りは約1,460,000円です。
※手取りの月額は約12万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。


年収190万円,年収200万円だと手取りや税金や保険料は？

1月～12月までの1年間の収入が190万(月収約16万)、200万(月収約17万)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
※年収240万～250万はページ下記で解説。

自分の手取りや税金・保険料がどれくらいになるかチェックしておきましょう。

1年間の収入が190万円だったとき
　

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約81,000円です。
※所得税約25,000円、住民税が約56,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約176,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約96,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収190万円だと、あなたの手取りは約1,540,000円です。
※手取りの月額は約12.7万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※国保に加入している場合は国保に加入しているフリーターや会社員の税金や手取りはいくら？で説明しています。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。

1年間の収入が200万円だったとき

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約89,000円です。
※所得税約28,000円、住民税が約61,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約187,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約100,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収200万円だと、あなたの手取りは約1,610,000円です。
※手取りの月額は約13.5万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。


年収240万円,年収250万円だと手取りや税金や保険料は？

1月～12月までの1年間の収入が240万(月収20万円)、250万(月収約21万円)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。
※年収300万,360万はページ下記で解説。

自分の手取りや税金・保険料がいくら引かれるかチェックしておきましょう。

下記で年収ごとにシミュレーションして説明していきます。
※「1年間に支払う税金とか年金とか高すぎない？間違ってない？」と不安に思っているフリーターの方はチェックしておきましょう。

1年間の収入が240万円だったとき
　

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約123,000円です。
※所得税約39,000円、住民税が約84,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約187,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約120,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収240万円だと、あなたの手取りは約1,920,000円です。
※手取りの月額は約15.8万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※国保に加入している場合は国保に加入しているフリーターや会社員の税金や手取りはいくら？で説明しています。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。

1年間の収入が250万円だったとき

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約134,000円です。
※所得税約43,000円、住民税が約91,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約220,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約120,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収250万円だと、あなたの手取りは約2,010,000円です。
※手取りの月額は約17万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。



年収300万円,年収360万円だと手取りや税金や保険料は？

1月～12月までの1年間の収入が300万(月収25万円)、360万(月収30万円)だったときの税金や保険料がいくらになるか計算してまとめました。

自分の手取りや税金・保険料がどれくらいになるかチェックしておきましょう。

1年間の収入が300万円だったとき
　

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約171,000円です。
※所得税約55,000円、住民税が約116,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約285,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約156,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収300万円だと、あなたの手取りは約2,370,000円です。
※手取りの月額は約20万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※国保に加入している場合は国保に加入しているフリーターや会社員の税金や手取りはいくら？で説明しています。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。

1年間の収入が360万円だったとき

あなたの税金は？ あなたにかかる税金は約223,000円です。
※所得税約73,000円、住民税が約150,000円。
あなたの厚生年金保険料は？ あなたが支払う厚生年金保険料は1年間で約329,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの健康保険料は？ あなたが支払う健康保険料は1年間で約180,000円です。
※勤務先の社会保険に加入した場合。
あなたの手取りは？ 年収360万円だと、あなたの手取りは約2,850,000円です。
※手取りの月額は約24万。
※勤務先の社会保険に加入している場合。

※金額は税金保険料シミュレーションで計算。
※シミュレーション結果はおおよその金額です。
※独身・40歳未満・社会保険に加入 としてシミュレーション。
※国保に加入している場合は国保に加入しているフリーターや会社員の税金や手取りはいくら？で説明しています。
※年収ごとの手取りは上記表でまとめています。

では次に、フリーターで国民健康保険に加入している場合について下記で説明していきます。社会保険料と金額が違うので手取りが変わります。

国民健康保険に加入している場合は？

社会保険が適用されない職場で働いているフリーターの方は国民健康保険と国民年金に加入することになります。
※個人で営んでいる5人未満の事業所、飲食店などがあてはまります。
※くわしくは下記の記事で説明しています。
国保に加入しているフリーターや会社員の税金や手取りはいくら？


税金や手取りの計算のやり方は同じですが、保険料が異なるので、同じ年収でも手取り金額が少し変わります。


ちなみに国民健康保険料のほうが高くなる傾向がありますが、年収300万円以上になると、社会保険料のほうが高くなる傾向があります。


くわしくは下記の記事で説明しているので、国保に加入しているフリーターの方は参考にしてみてください。

フリーターや会社員で国民健康保険のとき税金や手取りはいくら？
最後に（確定申告はするの？）
通常ならフリーターの方は源泉徴収や年末調整によって納税が完了するので、確定申告をする必要はありません。

ただし、副業でお金を稼げば税金が上乗せされるので、ちゃんと申告して納税しないといけません。脱税でペナルティを与えられないように気をつけましょう。
※副業をダブルワークをしている方は下記をチェック。
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